FINANCEMENT IMMOBILIER 

Formation initiale

 

Module 1 : Définition de programme

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Désignation du niveau : tests pour déterminer le niveau du ou des stagiaires afin de constituer le programme de formation.

Définition des objectifs en fonction du rythme professionnel et personnel.

Mise en place du matériel pédagogique adapté.

Présentation de la certification en fin de formation

 

Module 2 : Qu'est-ce qu'un crédit immobilier 

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Le taux nominal, le taux fixe et le taux variable
La durée d'un crédit immobilier et l'application du taux
Les frais liés au crédit immobilier

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Module 3 : Le cadre légal du prêt immobilier

 

Le taux d'usure 
L'offre préalable de crédit 
L'acceptation de crédit et le FISE
Quels établissements sont autorisés à distribuer du crédit immobilier ? 

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Module 4 : Calcul de la capacité d'emprunt du demandeu

 

Les revenus 
Les dettes 
Calcul de l'endettement maximum  

 

Module 5 : De quoi dépend le taux nominal immobilier ?

 

Calcul du taux nominal immobilier 
Qu'est-ce que le scoring bancaire ? 

 

Module 6 : Les particularités du contrat de crédit immobilier

 

Les particularités du contrat de crédit immobilier 
Propriétaire trop endetté, faire le choix du lissage

 

Module 7 : Le prêt immobilier VEFA / constructio

 

Le prêt immobilier VEFA 
Les intérêts intercalaires 

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Module 8 : Le prêt relais

 

Le prêt relais immobilier 
Les avantages et les inconvénients des prêts relais immobiliers 

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Module 9 : Le prêt immobilier pour investissement locatif

 

Le prêt immobilier pour l'investissement locatif 
Quelle différence entre le calcul de l'endettement futur avec différentiel ou avec la compensation des revenus ? 
Le calcul de l'endettement futur sans différentiel ou sans la compensation des revenus 
Comment est vu le propriétaire et le locataire investisseur par les banques ?

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Module 10 : Les autres types de prêt qu'il faut connaitre

 

Le prêt immobilier pour investir en SCPI 
Le PTZ 
Quel montant du PTZ ? 
Les autres critères du PTZ – Partie 1 
Les autres critères du PTZ – Partie 2 
Le prêt d'accession sociale (PAS) 
Le prêt action logement 
Le agri-accession du secteur agricole 
Les prêts immobiliers non bancaire 
Les prêts immobiliers non bancaire – le PLSA 
Le PEL – Le plan Épargne Logement 
Le CEL – Le Compte Épargne Logement 
Le prêt pour achat avec travaux 

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Module 11 :Le regroupement de dettes (crédit immobilier et consommation)

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Pourquoi regrouper ses dettes ?
Qui est concerné par le rachat de crédit ? 
Le rachat de crédit pour les personnes en surendettement 
Étude de la capacité de remboursement du demandeur 
Le calcul du reste à vivre 
Les frais du regroupement de dettes (IRA) 
Les frais du regroupement de dettes (frais de garantie)
Exemples de regroupement de dette – Partie 1 
Exemples de regroupement de dette – Partie 2 
Exemples de regroupement de dette – Partie 3 
 

Module 12 : Le rachat de crédit immobilier

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Le rachat de crédit immobilier 
Exemples du rachat de crédit immobilier en conservant la même durée 
Exemples du rachat de crédit immobilier en rallongeant la durée 
Exemples du rachat de crédit immobilier en rallongeant la durée mais avec taux élevé 
Exemples du rachat de crédit immobilier en conservant les mêmes mensualités 
Exemples du rachat de crédit immobilier non viables en conservant les mêmes mensualités 
Exemples du rachat de crédit immobilier en injectant une épargne 
L'importance du ratio hypothécaire 
Exemple de regroupement de crédits où le ratio hypothécaire est insuffisant 
Exemples de regroupement de crédits où le ratio hypothécaire est suffisant 
Exemples de rachat de crédits immobilier où le ratio hypothécaire est suffisant 
Exemples de rachat de crédits immobilier où le ratio hypothécaire est insuffisant 

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Module 13 : Le rachat de crédits à la consommation

 

Le rachat de crédits à la consommation 
Exemples de rachat de crédits à la consommation en aménageant la durée 
Exemples de rachat de crédits à la consommation pour ajouter un crédit 
Exemples de rachat de crédits à la consommation pour bénéficier d'un meilleur taux 
Exemples de rachat de crédits à la consommation pour abaisser le coût à venir 

 

Module 14 : La vente à réméré

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La vente à réméré 
Exemple de vente à réméré pour régler un problème de trésorerie 
Exemple de vente à réméré pour se sortir du surendettement 
Exemple de comparaison entre une restructuration de crédits et une vente à réméré 
 

Module 15 : À qui faut-il s'adresser pour un rachat de crédits ?

 

Les courtiers en rachat de crédits 
Comment le courtier en rachat de crédit trouve-t-il ses clients ? 
Les banques et sociétés de crédit 
Crédit lift Courtage 
Sygma by BNP Paribas Personal Finance 
My Money Bank, La Banque Postale Consumer Finance et autres organismes 

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Module 16 : Le cadre légal du rachat de crédits

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Le cadre légal du rachat de crédits : cas de la réglementation des crédits immobiliers 
Le cadre légal du rachat de crédits : cas de la réglementation des crédits à la consommation 

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Module 17 : Société de caution - sûreté personnelle

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Qu’est-ce qu’une société de caution ? 
Que se passe-t-il si l'emprunteur ne rembourse plus son crédit immobilier ?

 

Module 18 : Les différentes sociétés de caution

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Le crédit logement – Partie 1 
Le crédit logement – Partie 2 
La SACCEF (Société d'Assurance des Crédits des Caisses d'Epargne de France) 
La CAMCA (Caisse d'Assurances Mutuelles du Crédit Agricole) 
La CMH (Caution Mutuelle de l'Habitat) 
La SOCAMI (marque du groupe BPCE) 
La caution CNP (marque du groupe CNP Assurances) 
La caution MGEN (Mutuelle Générale de l'Éducation Nationale) 
La caution FMGM (Fonds Mutuel de Garantie des Militaires) bilier ?

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Module 19 : L'hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement

 

L'hypothèque - partie 1 
L'hypothèque - partie 2 
L'hypothèque - partie 3 
Le privilège de prêteur de deniers 
Les autres solutions de garanties du crédit immobilier 
 

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Modules supplémentaires

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Selon votre niveau et vos besoins, nous avons la possibilité d'ajouter des modules en complément de la formation initiale